香港銀行開戶“被拒”大揭秘！

發(fā)布日期：2022-06-10 10:33 來源：未知

近年來，香港銀行對內(nèi)地人到香港申請海外賬戶的要求越來越高。經(jīng)常會出現(xiàn)開戶申請被拒絕去香港的情況。那么如何保證開戶成功率呢？以下是對香港銀行拒絕開戶的原因及相應(yīng)對策的簡要分析。

1、香港銀行開戶失敗的原因

很多投資者納悶，銀行是盈利機(jī)構(gòu)，為什么我們上門申請還會被拒絕？由于銀行一般不會說明具體什么原因而拒絕申請，但我們站在銀行角度分析，主要有有幾點原因。

1.申請材料不均勻

首先，香港銀行需要了解客戶的申請資格。一些內(nèi)地人可能只是在網(wǎng)上查看銀行開戶信息，并親自去香港處理，沒有更多的確認(rèn)。因此，銀行因申請材料不均勻而拒絕。

建議在申請公司賬戶時，除基本開戶信息外，部分銀行還需攜帶完整的商業(yè)證明文件，包括：

(1)現(xiàn)有公司注冊文件(如國內(nèi)公司注冊資料)；

(2)銷售合同及發(fā)票、采購合同及國內(nèi)公司發(fā)票單據(jù)；

(3)國內(nèi)公司網(wǎng)站、名片；

(4)國內(nèi)公司銀行月結(jié)單等。

2.公司名稱敏感

為了提高企業(yè)的外部形象，一些企業(yè)經(jīng)常給香港公司類似的國際、集團(tuán)、中國、投資等詞，一些銀行可能要求企業(yè)提供權(quán)威證明文件，如果不能提供，就會被拒絕；

三、公司行業(yè)特殊

也有一些企業(yè)從事證券、保險、房地產(chǎn)、電子煙、煤礦、黃金等敏感行業(yè)。如果這些企業(yè)想在香港開戶，他們需要提供相應(yīng)的政府許可證，否則他們將無法獲得銀行的信任；

4、高危國家交易

如果從事外貿(mào)業(yè)務(wù)的客戶群體和資金匯出國有政治高風(fēng)險國家或受制裁國家，銀行也會拒絕，尤其是俄羅斯、伊朗、朝鮮等美國。一旦發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)往來，基本申請將不予受理；

不受銀行信任

在香港開戶時，銀行將進(jìn)行詳細(xì)的面對面簽字程序。面對面簽字時，他們會問很多關(guān)于開戶目的、行業(yè)、年營業(yè)額等的問題。如果答案讓銀行懷疑或覺得不能帶來商業(yè)價值，他們也會被拒絕。

當(dāng)然，除上述原因外，還有一些客觀原因可能導(dǎo)致開戶被拒絕，包括投資者的年交易量太小，銀行流量較少，購買銀行財務(wù)管理不同意?？梢钥闯?，上述任何因素都會導(dǎo)致開戶失敗。

二、應(yīng)采取哪些措施避免開戶被拒？

針對香港銀行開戶監(jiān)管明顯改善，稍不注意就會失敗，根據(jù)經(jīng)驗，我們將采取以下措施：

應(yīng)該采取什么措施來避免拒絕開戶？

1.為確保開戶準(zhǔn)備安全，建議在前往香港前準(zhǔn)備足夠的證明文件聯(lián)系銀行代理進(jìn)行數(shù)據(jù)預(yù)審，預(yù)審合格后預(yù)約開戶時間，最安全；

2、擬定香港公司名稱時，如果后續(xù)需要銀行開戶，最好避開國際、集團(tuán)、中國、投資、股份等敏感字眼，如果需要可以找原代理申請香港公司名稱變更；

3.在香港簽約時，如果你問你從事什么行業(yè)，如果你屬于一個特殊的行業(yè)，試著回答你需要使用外幣賬戶向銀行解釋你是一個正式的商人；

4.一旦銀行確定客戶賬戶與高風(fēng)險國家有業(yè)務(wù)往來，即使開戶成功，也將被迫關(guān)閉。我們可以提前找銀行代理了解銀行規(guī)定的敏感國家。如果有，我們可以選擇可以接受這些國家匯款的銀行開戶；

5.在香港面對面簽約時，一定要如實回答銀行經(jīng)理提出的問題。不要吞咽或思考很長時間，這很容易引起銀行的懷疑。因此，建議在香港開戶前，最好咨詢開戶代理，提供一定的口頭培訓(xùn)和相應(yīng)的應(yīng)對方案，以確保香港銀行開戶一次成功。

以上是香港銀行拒絕開戶的常見原因及相應(yīng)對策。CRS在一般情況下，銀行賬戶成功開立后不能掉以輕心，以免因維護(hù)不當(dāng)而被迫凍結(jié)或注銷香港離岸賬戶。

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